理专12大异常 投资人要留意

admin 1个月前 (08-14) 财经 28 1

理专监守自盗案层出不穷,金管会去年起除发布理专十诫,对相关案件的裁罚也愈来愈重,对此国银也把皮绷紧,加强内稽内控外,也对财管客户急发通知书,提醒理专12大异常现象。

国银对客户的提醒,包括严禁行员代客户保管印鉴、存摺、取款条、金融卡、各项业务密码,亦不得代客户收受及领取对帐单;严禁行员将自己帐户提供客户交易使用,或代客户全程办理临柜作业或办理存款、提款等现金作业;严禁行员擅自伪造、变造、涂改客户申请文件或伪冒客户、主管、行员签章;严禁行员建议或暗示客户填写不实的资料。

此外,严禁保管客户已签章但未填写相关交易内容的业务文件或表单未经客户同意不得有擅自交易或不当招揽行为。严禁行员鼓励或劝诱客户以借款、举债方式从事理财投资或以约定由银行或行员提供特定利益、对价或承提损失为条件,推介客户投资于特定金融商品。

还有严禁行员为图利自己,推介、销售或转介任何非属银行提供的商品或服务;严禁行员私自以个人或银行名义制作广宣、对帐单等任何资料或保证文件给客户;严禁行员私下以行员私人地址、私人电邮信箱作为以银行名义寄送客户的各项文书的送达地址与信箱。

其他还有严禁行员在电脑、笔电、手机、平板等各种载具代客户操作网银、行动银行App等交易系统,或代客户进行交易,也不能代客户启用或变更网银密码设定;严禁行员向客户或与业务相关的第三人直接间接要求,期约或收受不当利益或与客户有私人借贷等不当资金往来行为。

产险前五月获利 年减一成

根据保险发展中心的统计,整体产险前五月税后纯益54亿元,较去年同期的60亿元少了一成。产险业者表示,主要还是因投资亏损,不过,亏损的数字正逐月减少中。 各产险投资收益约占产险总获利的45~55%。因此,投资收益多寡会大大影响到当期获利,由于今年第一季全球股债均跌,因此,约有半数以上的公司投资收益都呈现亏损。 但因第二季股债市回升,产险业者盈余也大幅提升,在四大金控旗下的产险公司已公布上半年获利,产险业的龙头─富邦产险由于该公司承保业务及投资绩效皆维持良好表现,累计前六月签单保费收入较去年同期成长8%,前六月税后净利2

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  • UG环球注册 2020-08-14 00:06:01 回复

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