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ipfs官网(www.ipfs8.vip):央行宣布《金融机构反洗钱和反恐怖融资监视治理设施》

admin2021-05-1547

央行宣布《金融机构反洗钱和反恐怖融资监视治理设施》 陆家嘴考察 2021年4月19日 10:57:08  阅读量:58451

        图片泉源:微摄

        金融岛讯     为进一步完善反洗钱羁系事情,提高反洗钱事情水平,中国人民银行日前印发《金融机构反洗钱和反恐怖融资监视治理设施》(中国人民银行令〔2021〕第3号,以下简称《设施》),自2021年8月1日起施行。

        《设施》的宣布实行是贯彻落实党中央、国务院关于完善反洗钱羁系体制机制,提升我国反洗钱事情水平,有用提防金融风险的主要行动。 

       《设施》遵照风险为本羁系原则,进一步完善反洗钱羁系措施,提升羁系效率。《设施》强调基于对金融机构洗钱和恐怖融资风险评估情形,接纳差其余反洗钱羁系措施。

        《设施》进一步明确了金融机构反洗钱内部控制和风险治理要求。参照国际通行规则,要求金融机构应当开展洗钱和恐怖融资风险自评估,并凭证风险状态和谋划规模确立内部控制制度和响应的风险治理政策,进一步明确金融机构反洗钱组织机构、人力资源保障、反洗钱信息系统、反洗钱审计机制等要求。为提防境外分支机构反洗钱羁系风险,明确金融机构对境外分支机构的治理要求。

        《设施》凭证我国金融行业生长现状,连系提防化解重大金融风险的要求,完善了反洗钱义务主体局限,将反洗钱有关规范性文件已明确的非银行支付机构纳入《设施》适用局限,增添网络小额贷款公司、银行理财子公司等反洗钱义务主体。

        下一步,中国人民银行将连续做好《设施》的落地实行事情,督促金融机构不停提高反洗钱事情水平,规范中国人民银行及其分支机构反洗钱履职行为,切实做好我国洗钱和恐怖融资风险防控事情。(完)

        为完善反洗钱羁系机制,进一步提升我国洗钱和恐怖融资风险提防能力,中国人民银行日前印发《金融机构反洗钱和反恐怖融资监视治理设施》(中国人民银行令〔2021〕第3号,以下简称《设施》),自2021年8月1日起施行。人民银行有关部门认真人就相关问题回覆了记者提问。

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        一、《设施》出台的靠山是什么?

        十九届四中、五中全会提出,坚持和完善中国特色社会主义制度,增强国家治理系统和治理能力现代化建设,注重提防化解重大风险。《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税羁系体制机制的意见》提出,要施展反洗钱在推进国家治理系统和治理能力现代化、维护经济社会平平稳固等方面的作用。现行《金融机构反洗钱监视治理设施(试行)》(银发〔2014〕344号)宣布实行以来,对预防袭击洗钱、恐怖融资等非法金融流动施展了主要作用。随着海内金融营业生长创新、国际反洗钱要求不停提高,需要完善相关执法制度,进一步施展反洗钱在建设现代金融系统、扩大金融业双向开放等领域中的作用。2019年国际反洗钱评估总体认可我国反洗钱事情取得的希望,但也指出我国反洗钱事情存在不足,反洗钱羁系有用性、金融机构反洗钱水同等与国际要求另有一定差距,需要我们进一步完善反洗钱羁系机制,不停提升我国反洗钱事情水平。

        二、制订《设施》的需要性是什么?

        一是提升我国洗钱和恐怖融资风险提防能力的需要。近年来,反洗钱领域泛起一些新挑战,为提升我国洗钱和恐怖融资风险提防能力,需要围绕金融风险防控要求,进一步完善反洗钱羁系制度,增强反洗钱羁系。二是反洗钱国际评估后续整改的需要。国际反洗钱评估指出我国反洗钱事情存在不足,需要进一步完善我国反洗钱羁系制度,明确对金融机构的相关要求,做好国际评估后续整改事情。三是督促金融机构提高反洗钱事情水平的需要。随着海内外反洗钱形势不停转变,国际反洗钱要求不停趋严,需要进一步督促金融机构根据风险为本原则,完善反洗钱内部控制制度和风险治理政策,不停提高反洗钱事情水平。

        三、《设施》修订的主要内容包罗哪些?

        (一)完善风险为本羁系原则和事情要求。一是明确人民银行应当对金融机构开展风险评估,实时、准确领会金融机构风险状态。二是明确人民银行及其分支机构以风险评估效果为依据,实行分类羁系。三是确立分类羁系的原则和逻辑,明确人民银行连系风险评估发现问题的性子、庞大性和严重水平,接纳差其余反洗钱羁系措施。

        (二)增添金融机构反洗钱内部控制和风险治理事情要求。一是要求金融机构开展洗钱和恐怖融资风险自评估,凭证谋划规模和风险状态确立健全内部控制制度,制订响应的风险治理政策。二是明确金融机构反洗钱组织机构、人力资源保障、反洗钱信息系统和手艺保障等要求。三是明确金融机构反洗钱内部审计要求。四是为提防境外机构反洗钱羁系风险,增添金融机构对境外分支机构和控股隶属机构的治理要求。

        (三)优化反洗钱羁系措施和手段。一是删除质询措施,增添《反洗钱羁系提醒函》,便于实时向金融机构提醒问题和风险隐患。二是完善现场风险评估措施。三是完善羁系走访和约见谈话的适用情形。四是明确连续羁系要求。

        (四)完善反洗钱羁系工具局限。在适用局限中增添非银行支付机构、网络小额贷款公司,以及消费金融公司、贷款公司、银行理财子公司等机构类型。


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